確実な退職後収入を
終身年金で実現
Fixed Indexed Annuity (FIA)は、日本人経営者の皆様に最適な退職金ソリューションです。 元本保証により資産を守りながら、市場成長の恩恵も受けられる理想的な年金プランです。
なぜ経営者にFIAが必要なのか
事業売却や退職後、まとまった資金をどう運用するかは重要な課題です。 株式市場のリスクを避けながら、インフレに負けない成長を実現するFIAは、 経営者の退職金戦略として最適です。
FIAの三大メリット
- • 元本保証：市場が下落しても資産は減らない（0%フロア）
- • 成長機会：市場上昇時は年率8-12%のキャップまで利益獲得
- • 終身年金：生涯にわたる安定収入を保証
日米の年金商品比較
| 項目 | 米国FIA | 日本の年金保険 |
|---|---|---|
| 最低保証利率 | 1-3% | 0.25-0.5% |
| 成長潜在力 | 8-12%キャップ | 固定1-2% |
| 元本保証 | あり（0%フロア） | あり |
| 税制優遇 | 成長は非課税 | 限定的 |
| 流動性 | 年間10%引出可 | 制限あり |
FIA活用戦略
1. 事業売却資金の運用
M&A後の売却益をFIAで運用。元本保証で資産を守りながら、市場成長も享受。税制優遇により効率的な資産形成が可能。
2. 401(k)ロールオーバー
退職時の401(k)をFIAにロールオーバー。市場リスクから保護しながら、終身年金オプションで生涯収入を確保。
3. 段階的退職プラン
現役時代から徐々にFIAに資金移動。65歳時点で十分な年金原資を確保し、安心の老後を実現。
よくあるご質問
FIAプラン比較
スタンダード
最低投資額$100K
年間キャップ8-10%
解約期間7年
終身年金オプション
人気プラン
プレミアム
最低投資額$500K
年間キャップ10-12%
解約期間10年
終身年金6%保証
エリート
最低投資額$1M+
年間キャップカスタム
解約期間交渉可
終身年金7%+保証
People Also Ask
生命保険と年金、どちらを選ぶべきですか？
目的により異なります。死亡保障が必要ならIUL生命保険、確実な退職後収入が必要ならFIA年金。多くの経営者は両方を組み合わせて包括的な資産戦略を構築します。
Learn more about 生命保険ソリューション →FIAは日本の定期預金とどう違いますか？
FIAは元本保証付きで年8-12%の成長可能性があり、日本の定期預金（0.001-0.02%）より格段に有利。さらに終身年金オプションで生涯収入も確保できます。
固定年金と変額年金の違いは？
固定年金は保証利率、変額年金は市場リスクあり。FIAは両者の良い点を組み合わせ、元本保証付きで市場成長も享受できます。
401(k)をFIAに移すべきタイミングは？
退職前5-10年が最適。市場リスクから資産を守りながら、確実な退職後収入を準備できます。税制優遇も維持されます。
安心の退職後収入をFIAで実現
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重要事項：
年金商品には解約手数料があり、すべての投資家に適しているわけではありません。 元本保証と成長潜在力は保険会社の支払い能力に依存します。 特定のリターンの保証はありません。個別の結果は異なる場合があります。
お問い合わせ：jimmy@zoomout.financial